金融机构客户身份识别工作的主要内容,金融机构客户身份识别基本原则

金融机构在采取持续的客户身份识别措施时应关注哪些情况

1、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时应关注哪些情况如下： 制定和完善金融监管法规 建立健全的法规和监管框架是维护金融安全的首要措施。国家需要制定严格的金融监管法规，规范金融机构的经营行为，明确监管职责，确保金融市场的健康有序发展。同时，不断完善法规，适应金融市场的变化和发展。

2、金融机构自觉的持续识别的总体要求见于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条，本条规定要求金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

3、客户的基本情况、客户的实际受益人、客户的业务情况。客户的基本情况：如客户的姓名、性别、国籍、职业、收入等。客户的实际受益人：实际控制人的情况。客户的业务情况：如客户的经营范围、经营规模、经营特点等。

4、持续客户身份识别措施如下：对于普通客户，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

5、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

6、第六条 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。