金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法 1、其中为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。2、月1日起个人定期存单取出也要说明用途。自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。3、不过，目前这一规定被叫停。法律依据：《金融机构客户尽职调查及客户身份资料和交易记录保...